[배당 ETF 비교] 어떤 주식을 사야할까? SCHD vs JEPI

SCHD와 JEPI는 배당 수익을 추구하는 인기 있는 ETF입니다. 두 ETF의 구성 종목, 시가총액, 펀드 보수, 분배금 지급 내역을 비교 분석한 내용을 아래에 정리했습니다.

1. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

기본 정보

• 티커: SCHD
• 운용사: Charles Schwab
• 설립일: 2011년 10월 20일
• 자산규모: 약 $52.9B
• 펀드 보수: 0.06%
• 배당수익률: 약 3.4% (변동 가능)
• 배당 지급 빈도: 분기별

구성 종목

SCHD는 주로 안정적인 배당을 제공하는 미국의 대형주에 투자합니다. 상위 10개 종목은 다음과 같습니다:

SCHD는 약 100개의 주식에 분산 투자합니다.

분배금 지급 내역 (최근 1년)

2. JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

기본 정보

• 티커: JEPI
• 운용사: JPMorgan
• 설립일: 2020년 5월 20일
• 자산규모: 약 $31.2B
• 펀드 보수: 0.35%
• 배당수익률: 약 8.5% (변동 가능)
• 배당 지급 빈도: 월별

구성 종목

JEPI는 주로 미국 주식과 커버드 콜 옵션을 사용하여 고배당을 추구합니다. 상위 10개 종목은 다음과 같습니다:

JEPI는 약 100개의 주식과 다양한 옵션에 투자합니다.

분배금 지급 내역 (최근 1년)

비교 분석: SCHD vs. JEPI

주가 변동 추이

주요 차이점

• 배당수익률: JEPI는 더 높은 배당수익률을 제공합니다.
• 펀드 보수: SCHD는 낮은 펀드 보수를 자랑합니다.
• 배당 지급 빈도: SCHD는 분기별, JEPI는 월별 배당금을 지급합니다.
• 투자 전략: SCHD는 안정적인 배당 주식에 중점을 두고 있으며, JEPI는 주식과 커버드 콜 옵션을 사용하여 고배당을 목표로 합니다.

두 ETF 모두 배당 수익을 추구하지만, 투자 전략과 리스크 수준이 다릅니다. 안정적인 배당과 낮은 보수를 선호한다면 SCHD, 더 높은 배당수익률을 원한다면 JEPI가 적합할 수 있습니다. 투자 시 개인의 투자 목표와 리스크 허용도를 고려하는 것이 중요합니다.

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최근 1년간 동일 금액을 투자했을 때의 수익률 분석: SCHD vs JEPI

1. 분배금을 재투자한 경우

• JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF): 초기 투자금 $10,000가 약 $11,200로 증가했습니다. 더 높은 수익률을 기록했습니다. 높은 배당 수익률이 주가 상승과 함께 수익률에 기여했습니다.

• SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF): 초기 투자금 $10,000가 약 $10,700로 증가했습니다. 안정적인 주가 상승과 분배금 재투자로 인해 수익률이 증가했으나, JEPI보다는 낮았습니다.

2. 분배금을 재투자하지 않은 경우

• JEPI: 초기 투자금 $10,000가 약 $10,900로 증가했습니다. 여전히 높은 배당 수익률 덕분에 수익률이 높았습니다. 하지만, 재투자 효과가 사라져 전체 수익률이 다소 줄었습니다.
• SCHD: 초기 투자금 $10,000가 약 $10,500로 증가했습니다. 주가 상승에 의한 수익이 주요 요인으로, 배당을 재투자하지 않았을 때의 수익률은 상대적으로 안정적이지만, JEPI보다는 여전히 낮았습니다.

결론

• 재투자 시: JEPI의 수익률이 더 높았으며, 높은 배당과 주가 상승이 주요 요인입니다.
• 미재투자 시: JEPI의 높은 배당이 주된 이유로 여전히 높은 수익률을 기록했습니다.

재투자 여부와 상관없이 JEPI가 SCHD보다 높은 수익률을 기록했습니다. JEPI의 높은 배당 수익률이 재투자와 미재투자 모두에서 더 나은 성과를 가져왔습니다.

이 정보를 바탕으로 JEPI는 높은 배당을 활용한 투자 전략에, SCHD는 안정적인 배당 성장에 적합합니다.